Las políticas y los mecanismos para la prevención de lavado de dinero en HSBC fueron vulnerados en Estados Unidos y México, de acuerdo con lo que se concluyó en la comparecencia de la dirección del banco inglés ante el Senado estadounidense.
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No fue sino hasta principios del 2009 que aprendí, como resultado de mis propias consultas, que HSBC México se había metido en problemas debido a que sus controles antilavado de dinero fueron gravemente comprometidos”, aseguró Christopher Lok, exdirector de Banca Global de HSBC EU.
Distintas autoridades del banco a escala global y de Estados Unidos fueron citadas a comparecer ante el Senado de EU, debido a que se detectó que se enviaron recursos de los cárteles de la droga de Estados Unidos a México a través de transferencias bancarias.
Dentro de la investigación se identificó que HSBC EU envió, desde el 2007 hasta el 2008, recursos de procedencia ilícita a HSBC México, el cual redireccionaba a 50,000 cuentas que administraba en distintas instituciones bancarias en las Islas Caimán, las cuales sumaban 2,100 millones de dólares.
Asimismo, se detectó que de México se enviaron a HSBC EU cerca de 3,000 millones de dólares, los cuales fueron detectados en el 2008.
Paul Thurston, director de banca minorista de HSBC Holding y exdirector de HSBC México, declaró: “Cerramos sucursales donde creemos que hay alto riesgo de lavado dinero y ahora estamos en el proceso de cerrar todas las cuentas de HSBC México en las Islas Caimán”.
Los senadores estadounidenses destacaron la falta de atención de la dirección de HSBC hacia las cuentas de clientes sospechosos de tener nexos con actividades ilícitas y pusieron como ejemplo las cuentas del chino Zhenli Ye Gon, sujeto a un proceso judicial en Estados Unidos por producción e intento de distribución de metanfetaminas.
Las cuentas de la empresa Unimed Pharm Chem México SA de CV, propiedad de Ye Gon, fueron reportadas por HSBC México en el 2005, por considerarlas como resultado de actividades sospechosas de ser ilícitas.
Sin embargo, la propuesta de la unidad de prevención de lavado de dinero fue desechada por la oficina de servicios personales financieros del mismo banco, validando las operaciones de la empresa y su propietario.
Como una de las primeras consecuencias de la investigación, David Bagley, director de cumplimiento de HSBC Holding, anunció su renuncia a la empresa, asumiendo parte de la responsabilidad.
He recomendado al grupo que ahora es el momento adecuado para mí y para el banco de que un nuevo jefe de control dirija al grupo”, aseguró Bagley. Dentro de las posibles sanciones que podría tener HSBC en Estados Unidos por este caso, se encuentra desde una multa, hasta la pérdida de la licencia para operar en aquel país.
En el reporte del Senado se indica que desde el 2003 se repatriaban a México, de actividades ilícitas, 22,000 millones de dólares.
Incluso, destaca que el Departamento de Estado informó que los cárteles de la droga usaban a las instituciones financieras para lavar entre 19,000 a 39,000 millones de dólares anualmente.
También se indica que los funcionarios de HSBC muchos años catalogaron a México como una nación de bajo riesgo y este año le dio el calificativo de alto riesgo.
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